Cuando operas en el mercado Forex, hay un detalle importante que debes considerar si mantienes posiciones abiertas de un día para otro (overnight): el swap. Aquí tienes una explicación clara de cómo funciona y cómo puedes calcularlo.
¿Por qué varían las tasas de interés entre divisas?
Cada país tiene su propio banco central, el cual establece una tasa de interés oficial para su divisa. Estas tasas pueden variar significativamente de un país a otro. Por ejemplo, la tasa de interés del dólar estadounidense (USD) suele ser mucho más alta que la del yen japonés (JPY).
¿Qué sucede cuando compras o vendes divisas?
Cuando realizas una transacción en Forex, como operar en USD/JPY, esencialmente estás recibiendo una divisa mientras entregas otra:
Si compras USD/JPY (posición larga): Estás recibiendo una divisa con una tasa de interés más alta y pagando por una con una tasa más baja. El bróker puede pagarte intereses diariamente por mantener esa posición.
Si vendes USD/JPY (posición corta): Estás recibiendo una divisa con una tasa de interés más baja y pagando por una con una tasa más alta. Pagarás intereses al bróker por cada día que la posición permanezca abierta.
¿Qué factores influyen en el valor del swap?
Los swaps no se calculan al azar. Se basan en:
La diferencia en las tasas de interés entre ambas divisas
El tipo de posición abierta (larga o corta)
El tamaño del lote y la cantidad de días que la operación permanezca abierta
¿Cómo se calcula el swap en la práctica?
Supongamos que tienes una operación abierta en EUR/USD con un volumen de 0.5 lotes. Para calcular el swap por mantener 0.5 lotes de un día para otro (overnight), utiliza la siguiente fórmula:
-0.082 (swap para el tamaño mínimo de lote) * 0.5 (volumen de la operación) / 0.01 (tamaño mínimo de lote) = -4.1
Por lo tanto, el swap nocturno por mantener una posición de 0.5 lotes en EUR/USD sería de -4.1 USD.
¿Cómo se consulta el swap de un instrumento específico en las terminales MetaTrader?
Desktop
En la terminal, haz clic derecho sobre el instrumento dentro de la ventana de "Observación del mercado" y selecciona "Especificación".
Aplicación móvil
Toca el instrumento y selecciona "Propiedades".
